KTC ปรับขึ้น 2.75% หรือเพิ่มขึ้น 1.50 บาท มาที่ 56.00 บาท มูลค่าซื้อขาย 316.29 ล้านบาท จากราคาเปิด 54.75 บาท ราคาสูงสุด 56.75 บาท และราคาต่ำสุด 54.75 บาท
บล.โนมูระ พัฒนสิน ระบุในบทวิเคราะห์ มีมุมมอง Slightly Positive ต่อกำไรสุทธิไตรมาส 2/65 ของ บมจ.บัตรกรุงไทย (KTC) ที่ 1,894 ล้านบาท ดีกว่าเราคาด เพราะค่าใช้จ่ายสำรองต่ำคาด แต่เป็นไปตามตลาดคาด โดยกำไรสุทธิเพิ่มขึ้น +13% y-yและ +8%q-q เพราะสินเชื่อรวม +6.2% y-y และ +5.4% q-q (+2.6% YTD ) จากผลบวกจากกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่มีมากขึ้น การขยายฐานลูกค้าไปกลุ่มใหม่ และการทำการตลาดอย่างต่อเนื่อง และการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียม-บริการ
ภาพรวมผลประกอบการปี 65 คาดที่ 7,061 ล้านบาท เพิ่มขึ้น +20% y-y ทำจุดสูงสุดใหม่ จากการเร่งขยายการใช้จ่ายผ่านบัตร (1H22 +17% y-y) และสินเชื่อส่วนบุคคลที่ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน นอกจากนั้น KTC มีความเพียงพอเรื่องการตั้งสำรองต่อพอร์ต ปัจจุบันมี Management Overlay อยู่ที่ 1,150 ลบ. สำหรับการขยายธุรกิจใหม่ KTC พี่เบิ้ม คาดต่อยอดผลประกอบการในระยะยาว
ดังนั้น คงคำแนะนำ BUY และปรับราคาเป้าหมายในปี 66 ที่ 75 บาท
โดย สำนักข่าวอินโฟเควสท์ (22 ก.ค. 65)
Tags: KTC, บล.โนมูระ พัฒนสิน, บัตรกรุงไทย, บัตรเครดิต, หุ้นไทย